Beratung
Asset-Liability-Management
Anlageentscheide lassen sich nicht sinnvoll treffen, ohne die Verpflichtungen zu kennen, die ihnen gegenüberstehen. Genau dort beginnt ein ALM-Projekt.
Gespräch vereinbaren→→Wie ein Projekt abläuft
Ein ALM-Projekt bringt Verpflichtungen und Vermögen in ein gemeinsames Modell und macht sichtbar, wie viel Risiko tragbar ist. Am Anfang steht ein Erstgespräch, in dem wir die Ausgangslage klären.
Vier Stationen
- 01Erstgespräch und Klärung der Ausgangslage
- 02Modellierung der Verpflichtungen
- 03Szenarien, Sensitivitäten und Empfehlung
- 04Entscheid im Gremium und Begleitung der Umsetzung
Was in die Rechnung einfliesst
Nicht jede Kasse braucht dieselbe Tiefe. Entscheidend ist, welche Grössen die Risikofähigkeit tatsächlich treiben — und welche man vereinfachen darf.
Ergebnis
Was am Ende vorliegt
Vier Bestandteile, die jedes Projekt abliefert.
01
Modell der Verpflichtungen
Fortschreibbar über Jahrzehnte, mit dokumentierten Annahmen.
02
Szenarien und Sensitivitäten
Wie robust die Strategie bleibt, wenn es anders kommt.
03
Empfehlung
Eine Anlagestrategie, die zur Risikofähigkeit passt.
04
Entscheidungsgrundlage
In einer Form, die auch in zwei Jahren noch nachvollziehbar ist.
“Tragfähige Vorsorgelösungen entstehen nicht durch einfache Antworten. Sie sind das Ergebnis von unabhängiger Analyse, klarer Methodik und dem Mut, langfristig zu entscheiden.”
Dr. Christoph Plüss
Pensionskassen-Experte SKPE
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Wo steht Ihre Kasse heute?
Ein Erstgespräch kostet nichts und klärt in einer Stunde, ob ein Projekt sinnvoll ist.